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83吨假黄金:金凰珠宝惊天「黄金局」,都有谁踩雷了?

来源:Zerohedge     编译 · Relay Bits   2020-07-01 14:30 星期三
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6月29日,最新一期《财新周刊》将封面报道给了一场《百亿黄金局》,揭露了价值高达200亿的假黄金质押案,事件的主角是一家此前并不知名的珠宝公司——武汉金凰珠宝股份有限公司。

武汉金凰珠宝

武汉金凰在自己的官网上介绍自己是一家「拥有金色未来的公司」,然而,这个「金色」不一定指的是黄金的颜色,也有可能是铜。该公司向信托机构抵押融资用的黄金,在检测时竟发现其实为铜合金,而这批质押的黄金,高达83吨,涉及十几家信托公司!

83吨黄金是什么概念?中国是全世界黄金第一大产量国,2019年中国的全部黄金产量也才380吨。

「黄金局」的主角们

金凰珠宝,位于湖北武汉。公司成立于2002年8月,2007年变更为股份有限公司。2010年8月在美国纳斯达克上市,代码KGJI,虽然目前市值仅1223万美元,却是湖北最大黄金加工企业。

武汉金凰贾志宏

贾志宏

武汉金凰实控人贾志宏,1961年出生。贾志宏有高级经济师职称和武汉大学工商管理硕士学位,获得过「中国优秀民营科技企业家」等荣誉。军人出身的他旗下还有另一家公司——金凰实业,这家公司此前曾参与过湖北省大型国企三环集团(不是A股的那个三环集团)的国企混改,而三环集团目前参股的A股上市公司包括武汉能源和襄阳轴承。

做局的有了,被骗入局的都有谁呢?有提供融资的金融机构,包括东莞信托、民生信托、长安信托、四川信托、恒丰银行等等。其中东莞信托还是金凰实业的二股东,持股34.78%。

武汉金凰集团

而为金凰珠宝假黄金承保的则是中国人保财险湖北分公司和大地保险,其中人保财险承担绝大部分的保额。

「黄金局」有多大?

2013年,金凰珠宝第一次以「黄金质押+保单增信」这种方式,与长安信托合作贷款两亿开发地产项目,年利率13.5%。此后几年,金凰珠宝就一直用这种「双保险」的风控措施,向金融机构提供Au999.9足金质押物,进而实现在金融机构的融资,成功完成了小饵钓大鱼。

数据显示,自2015年以来,金凰珠宝以黄金作为抵押,开出300亿保单,其中,融资规模超过10亿的就有5家,合计超过150亿元,具体包括:民生信托40.74亿,恒丰银行38.94亿,东莞信托33.7亿,安信信托19.19亿,四川信托18.1亿。

从2019年下半年开始,金凰珠宝的多个信托计划出现逾期,导致机构先后提出要走司法程序。按照合同规定,在信托逾期的情况下,金融机构有权处置被抵押的黄金。

东莞证券也因此上诉,并于2020年2月末送检之前质押的黄金,然后就检测出一个大雷——所谓的「Au999.9足金」实际上是包裹着黄金外衣的白铜合金。

假黄金检测

2020年初爆发的新冠疫情给了金凰珠宝最后一击,贾志宏的所有政府关系都派不上用场,加之恒丰银行因此前的贪腐案开始清理问题贷款,金凰珠宝的信托雷彻底开爆,多家信托公司开始检测之前在银行存管的「Au999.9足金」,发现全是白铜。

某信托公司内部人士对《中国银行保险报》表示:

经检测发现,黄金就不是黄金了,变成了合金。

据《财新周刊》报道,截至今年6月11日,涉及金凰珠宝的仍有未到期有效保单和涉诉保单60笔,保险金额229.4亿元,涉及贷款160.65亿元,质押黄金标的83.03吨。

「黄金局」是怎么做成的?

某信托公司内部人士表示:

我们内部也很困惑,按理说黄金入库前由多方共同核验,不太可能出现这样的问题。

没错,让人想不通的是,这巨量的80多吨黄金在质押时,都通过了专业机构的质验程序,并以此通过了为质押黄金担保成色和重量的保险公司的验货程序,得到了保险公司承保。

更想不通的是,这些质押黄金在抽验进入银行金库后,并无移动和开封记录。还有绝的呢,为了防止黄金被调包,民生信托还全程录像,另外还对黄金进行了光谱扫描。

若无后续证据表明各方没有掉包作弊,则为此承保的保险公司就要为80多吨黄金与铜合金之间的差价来埋单。至2020年10月,武汉金凰在人保财险投保的保单将全部到期。中国人保去年利润220亿,够不够赔还是个问题。

不过,人保也找好甩锅的理由了,依据保险合同条款,只对6种原因导致的「黄金质量和重量不符合保单约定」承担保险责任,即主险约定的「火灾、爆炸、雷击、飞行物体及其他空中运行物体坠落」;附加险约定的「盗窃、抢劫」。

人保保单

目前,摆在金凰珠宝面前的选择有两个:一个是冒着巨大的不利后果和/或牢狱之刑,主动承认自己的欺诈行为;二是悄悄买下所需的全部黄金,填补多年来伪造黄金的空白。第二种选择当然要容易得多,否则多米诺骨牌效应就会引发整个金融体系的崩溃,再接下来会发生什么显而易见——唯恐慌尔。

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来源:Zerohedge
版权:编译
原文链接:https://www.bihai123.com.cn/news/lkyy/145572.html
作者:Tyler Durden
编译发布:Relay Bits
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此文为国外媒体翻译内容,翻译准确性仅供参考,不代表币海启行网的观点和立场。

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